Сходить в банк всё же придётся для оплаты комиссии в 50 Лар (комиссии за открытие Аккаунта Бизнес счёта и физ лица – это разные комиссии, каждая стоит 50 Лар).
За вас это может сделать другой человек, ему понадобится его Загранпаспорт (скан паспорта),
ваш Загранпаспорт и ИНН (есть в выписке из реестра).
Берите с собой Загранпаспорт, Выписку из реестра ИП и 50 Лар.
Скажете, что вам надо оплатить комиссию за открытие Бизнес счёта .
Вам точно понадобятся следующие сканы/фото
▪️ Разворот ЗагранПаспорта с фото
▪️ Квитанция об оплате комиссии
▪️ Выписка из реестра ИП (excerpt from the Registry of Entrepreneurs and Non-entrepreneur (Non-commercial) Legal Entities of Georgia
▪️ Банковская выписка банковского счёта за полгода/год (тот что был у вас в РФ/РБ/Украине) с указанием контрагентов
▪️ Договора с данными контрагентами
▪️ На момент июля 2023 года – еще множество иных документов, скорее всего, договор аренды жилья и иные документы
На момент 21.12.2022 ссылка на электронную анкету перестала открываться. Банк выдает анкету в бумажном варианте для личного заполнения в отделении. Вероятнее всего, данная практика может быть применена и дальше.
Приступайте к заполнению формы, всё вводится латиницей (адрес можно по-грузински)
БоГ постоянно меняет KYC, поэтому данное заполнение является примерным и указывает только на основные моменты для упрощения заполнения!
1. GENERAL INFORMATION
▪️ Account holder’s full legal name – Ваше Имя Фамилия, как в ЗагранПаспорте
▪️ Identification number – ИНН из Выписка из реестра ИП (საიდენტიფიკაციო ნომერი)
▪️ Country of Incorporation – Georgia
▪️ Date of Incorporation – Дата регистрации ИП из выписки (რეგისტრაციის ნომერი,თარიღი)
▪️ Legal address – Ваш Юридический адрес из выписки (იურიდიული მისამართი)
▪️ Email – обязательно действующий, так как на него придёт сообщение о готовности вашего аккаунта в BOG
2. AUTHORIZED REPRESENTATIVE
▪️ Name and surname (as it appears on the Passport) – Вводите ваше Имя (Name)/Фамилию(Surname) – в точности, как в ЗагранПаспорте
▪️ Citizenship – Ваше гражданство
▪️ Passport no – Номер вашего загран Паспорта
3. DESCRIPTION OF BUSINESS
▪️ Nature of business – Ваша Сфера деятельности, выбирайте нужную, например, IT
▪️ Geographic location of business activities – Georgia
▪️ Number of employees – ставьте 0, вы не работник сами у себя вы ИП (иногда если вы оставили дефолтное значение 0, то форма думает, что вы ничего не ввели, передвиньте ползунок вправо-влево и поставьте 0 сами)
4. INTENDED NATURE OF BUSINESS RELATIONSHIP
▪️ Purpose of opening a bank account(s)
Тут просто расписываете причину, зачем вы открываете банковский аккаунт, например,
– receive payments from customers
▪️ ESTIMATED ANNUAL TURNOVER From GEL 50,000 to GEL 500,000 (или другой доход)
▪️ Please specify the types of transactions to be carried out on a bank account(s) Какие типы транзацкий будут на этом аккаунте
Вводите, что то типа Transfer of funds from business partner или Transfer of funds to personal account
▪️ Please specify the names of expected counterparties and purpose of transactions – Перечисляете ваших контрагентов из банковской выписки и основание, например,
REMCO, INC 2018 LOUIS RD PALO ALTO, CA, 95306, US 4560839 payments by contract
▪️ International transfers of funds – ставим YES
▪️ If YES Please indicate countries, counterparties and the purpose of the transactions – В принципе, просто повторяем предыдущий пункт, так как у нас местных партнёров нет , пример
REMCO, INC 2018 LOUIS RD PALO ALTO, CA, 95306, US 4560839 payments by contract
5. SOURCE OF FUNDS AND SOURCE OF WEALTH
▪️ Please describe in detail the source of funds intended to be placed on a bank account(s) and specify the amount – payments from customer 4500$ per month
▪️ Please choose – отмечаем Business income
▪️ Please specify the total value of your wealth (total assets) and the source of your wealth – Сколько денег у вас есть и Источники вашего дохода
Пример:
5000$
payments from customer
6. POLITICALLY EXPOSED PERSON
Всё строго ставите NO
Не привлекался/не был / нет
▪️ Are you a politically exposed person NO
▪️ Are you a family member of a politically exposed person NO
▪️ Are you or have you ever been a close associate of a politically exposed person? NO
7. INTERNATIONAL FINANCIAL SANCTIONS
То же самое что и пункт 6 строго ставите NO
Are you included in the list of sanctioned persons by OFAC, UN, EU or UK, or are you acting on behalf or at the direction of those sanctioned persons, or are you directly/indirectly connected to those sanctioned persons? NO
Теперь надо загрузить документы
▪️ Upload copy of international passport of your authorized representative in Image format Разворот загран паспорта с фотографией
▪️ Upload Copy of Receipt of Payment of the Commission Fee in Image format – Копия квитанции об уплате комиссии за открытие счёта, если вы одновременно оплачивали комисию за бизнес аккаунт и счёт физ лица то не перепутайте их (квитанции), в этой квитанции должен быть ИНН
▪️ Upload excerpt from the Registry of Entrepreneurs and Non-entrepreneur (Non-commercial) Legal Entities of Georgia certifying your incorporation in PDF format – Тут загружаете выписку ИП о постановке вас на учёт
▪️ Upload service agreement or other document certifying your professional/business activity in PDF format – Сюда загружаете ваш контракт
▪️ Upload bank account statement or other document certifying the source of funds in PDF format – Сюда загружаете выписку минимум за полгода, если есть только на русском это не страшно. Крайне желательно, чтобы в выписке отправители денежных средств были указаны, например, если у вас в выписке просто во входящей транзакции только /RFB/366784386//WAGES OCT 2021 POP SERVICES, то просто отредактируйте её и добавьте отправителя к каждой транзакции, чтобы отправитель принял вид /RFB/366784386//WAGES OCT 2021 POP SERVICES
REMCO, INC 2018 LOUIS RD PALO ALTO, CA, 95306, US 4560839
▪️ Signature – тут просто чиркаете вашу подпись
▪️ Terms and Conditions – Ставите галочку I Agree
▪️ Verification Code – код с картинки
Проверьте ВСЕ введённые данные и жмите Submit (на данный момент – это подсказки для заполнения анкеты в бумажном варианте, поэтому – заполняете остальные поля, подписываете анкету и отдаете операционисту в банке)
Готово, Вы восхитительны!
Никаких подтверждений на почту не приходит, просто ждите 5 рабочих дней или более, должно прийти письмо типа
=======================
subj: Finalize account opening process
Dear customer,
Please be informed that you may visit any service-center (branch) of the Bank of Georgia and finalize the account opening process (from Monday to Friday: 10:00AM-6:00PM). You may inform the relevant employee of the bank about this email when you visit the service-center.
=======================
После этого отправляйтесь в офис BoG (Берите с собой сертификат (Свидетельство) ИП, грузинский номер и паспорт), там вам дадут подписать несколько документов и скажут ждите СМС с логином и паролем.
Если СМС через 3 рабочих дня не пришло, а у вас есть аккаунт физического лица, попробуйте залогинится в браузере (не с мобильного приложения) используя его в Business account и если после логина вы увидели своё ИП, то значит счёт открылся, если нет, то напишет, что мол ни одна компания вас не авторизовала для логина.
По материалам Manageripgeorgia.atlassian
